Objetivo
Entender y analizar cada uno de los activos financieros disponibles en el actual contexto, desde los más simples a los más sofisticados con el objeto de poder tomar decisiones de inversión, así como desarrollar el conocimiento respecto a los diferentes medios disponibles para poder realizar tales inversiones.
Metodología
Dado el énfasis práctico del curso se hará especial uso de un simulador de inversiones de renta variable de los Estados Unidos que se usa línea y se tendrá acceso a la plataforma Bloomberg profesional para obtener, analizar e interpretar información para la toma de decisiones de inversión.
Se brindará información relacionada con las posibilidades de inversión que el mercado global presenta para una persona natural que cuenta con dinero, usualmente un bajo monto, y desea obtener una rentabilidad superior a la de una cuenta de ahorros o un CDT. En este punto se tendrá clara la relación riesgo rendimiento. En línea con lo anterior y a manera de ejercicio se dará a conocer: ¿cómo detectar que le está ofreciendo para colocar su dinero en un esquema piramidal?
Se realizarán ejemplos y ejercicios usando Excel para la toma de decisiones de compra ya sea a plazo o a crédito de acuerdo con las condiciones que establezca la entidad de crédito seleccionada. Se usará material disponible en la Superintendencia Financiera de Colombia en cuanto a fichas técnicas e información financiera asociada a la estructura del portafolio de inversión de los fondos de pensiones obligatorias y voluntarias con el fin de tener claro en que esta invertido el dinero de los afiliados.
Finalmente, en algunas presentaciones magistrales y talleres se trabajará el tema relacionado con perfil de crédito y como entender la información reportada por parte de las entidades financieras en la centrales de información o más comúnmente conocidas como centrales de riesgo.
Contenido
a. Entendiendo las finanzas. Conceptos de valor presente vs valor futuro, el concepto de anualidades, ¿cómo funciona la financiación en ejemplos como la compra de un electrodoméstico o un vehículo a plazo? ¿Pago en efectivo o pago diferido? ¿Qué gastos se deben diferir? Coyuntura y entorno económico, cambios en los mercados financieros, tasas de interés, crecimiento, devaluación e inflación.
b. Impacto de las inversiones en los tributos. Como afectan o favorecen las inversiones en los temas tributarios, planeación tributaria. Beneficios tributarios de la inversión en acciones.
c. Alternativas de inversión; más allá del CDT. Fondos de Inversión Colectiva, acciones locales, acciones del exterior, criptomonedas, renta fija, renta variable, divisas, forex, opciones binarias
d. Inversiones en línea e inversiones apalancadas. Uso de Bloomberg y simulador de inversiones en línea. Acciones, ETF´s y ADR´s. y Monederos de criptomonedas y exchanges como Binance. Análisis técnico de activos que transan en bolsa. Banca digital. Manejo del efectivo.
e. El riesgo: ¿Hasta donde aguantar una inversión que no es rentable? Stop loss, estrategias técnicas para tomar utilidades de inversiones.
f. Mitos y realidades de otras inversiones. Pensiones Voluntarias. Extractos y fichas técnicas. ¿Finca raíz es una inversión de largo plazo? Caso de la crisis del 2009 de Estados Unidos, psicología del mercado.
g. ¿Cómo tener un buen perfil de crédito? Reportes en centrales de información financiera.
